Эксперты «Сравни» объяснили причины блокировки переводов
Автор: Первозданный Максим
Пресс-служба маркетплейса «Сравни» назвала причины блокировки переводов: крупные суммы, подозрительные реквизиты и неверная идентификация. Эксперты посоветовали при блокировке сразу обращаться в банк и предоставлять подтверждающие документы
Приостановка денежного перевода может быть инициирована банком или платёжной системой, если транзакция расценивается как подозрительная. К числу таких признаков относятся:
- чрезмерно крупная сумма при отсутствии понятного источника происхождения средств;
- нетипичная частота операций;
- резкое изменение привычного профиля использования счёта;
- попытка перевода на сомнительные реквизиты;
- использование чужой карты или счёта.
Об этом RT сообщили в пресс-службе финансового маркетплейса «Сравни».
Также блокировка возможна, если пользователь не прошёл идентификацию или не предоставил документы по запросу банка, указал неверные реквизиты, нарушил правила сервиса. В таких случаях перевод могут временно приостановить до выяснения обстоятельств, а иногда и отказать в операции полностью, чтобы проверить законность источника средств и защитить клиента от мошенничества. Если возникает такая ситуация, то в первую очередь нужно сохранять спокойствие и сразу связаться с банком через мобильное приложение, горячую линию или лично в отделении.
По их словам, необходимо подробно объяснить цель перевода, указать получателя и, при необходимости, предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
Как правило, проверка занимает от нескольких часов до двух-трёх дней, а грамотное взаимодействие с банком позволяет значительно быстрее снять все вопросы.
Ранее русским объяснили, как случайно не стать дроппером.