Эксперты объяснили, почему банк может блокировать ваши переводы
Юрист Александр Хаминский объяснил, почему банки могут блокировать переводы из-за частых операций с собственными счетами. Эксперт также рассказал, как избежать блокировок, и дал рекомендации по безопасным переводам.
Александр Хаминский, юрист и руководитель московского Центра правопорядка, рассказал, что заблокировать банковский счёт могут из-за частых переводов собственных средств. В интервью с Lenta.ru он отметил, что в рамках борьбы с отмыванием денег банковские системы, основанные на алгоритмах, могут воспринимать необычное поведение клиента как угрозу.
Подозрения могут возникнуть, если крупная сумма будет разбита на множество небольших переводов или если все накопленные средства будут сразу выведены после долгого их накопления, — пояснил Хаминский.
Александр Разуваев, главный экономист компании «Инвойс Медиа», порекомендовал, общаясь с 360.ru, отмечать каждый перевод сообщением и, при необходимости, информировать банк.
Самому себе можно переводить деньги как угодно. Убежден, что переводы в адрес близких родственников, независимо от их размера, не должны подвергаться блокировке, — добавил он.
Ранее Совфед пояснил, в каких обстоятельствах переводы с карты на карту могут нести риск.