Доцент РЭУ объяснила, когда депозит привлекает внимание банка
Эльмира Асяева из РЭУ им. Г.В. Плеханова объяснила, что порогом мониторинга банками чаще всего является миллион рублей, внесённый наличными. Для избежания вопросов рекомендовано вносить деньги постепенно и безналично, с доказательствами их происхождения.
Даже если на банковский счёт за один раз внести сумму в 600–700 тысяч рублей, это вряд ли привлечёт особое внимание мониторинговых служб, пояснила агентству "Прайм" Эльмира Асяева, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова. Она уточнила, что порог контроля обычно начинается с миллиона рублей, внесённых наличными. Хотя и здесь многое зависит от истории финансовых операций клиента.
«Если человек долгое время не демонстрировал значительных доходов по официальным каналам, а затем внезапно вносит на счёт крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы», — отметила Асяева.
Чтобы избежать возможных рисков, она рекомендует вносить деньги поэтапно и преимущественно в безналичной форме. Важно заранее приготовить письменное объяснение происхождения средств и соответствующие доказательства, такие как чеки от продажи крупных вещей. Основная цель финансового мониторинга — защита системы от незаконной деятельности, поэтому честным вкладчикам беспокоиться нечего. По мнению финансиста, лучше положить деньги на депозит, чем ежедневно терять их в условиях инфляции.