ЦБ РФ: мошенники разрывают цепочки платежей
Автор: Гончаренко Кирилл
Глава департамента НПС ЦБ Алла Бакина сообщила, что мошенники перешли к схемам с разрывом цепочки платежей, используя наличных курьеров и криптовалюты, чтобы скрыть следы денег.
На форуме «Кибербезопасность в финансах», прошедшем в Екатеринбурге, руководитель департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина заявила о росте числа случаев применения мошенниками схемы по разрыву цепочки платежей, что существенно затрудняет отслеживание перемещения средств.
«Преступники постоянно адаптируются к текущей ситуации. В ответ на принимаемые регулятором меры мы наблюдаем смену тенденции: теперь акцент сместился в сторону прерывания цепочки платежа. Для этого используются различные методы, включая обналичивание через курьеров, получение кредитов, а также применение суррогатных инструментов и криптовалют. Ключевая цель злоумышленников — разорвать цепочку, сделав путь денег практически невидимым для отслеживания», — пояснила Бакина.
Она также отметила, что для вывода похищенных средств могут привлекаться легальные компании. Таким образом, незаконные транзакции маскируются внутри обычного, правомерного потока финансовых операций.
«Наша общая с банками и другими участниками рынка задача — настроить антифрод-системы таким образом, чтобы они могли эффективно выявлять и отсеивать нелегальные операции из общего массива платежей», — подчеркнула глава департамента.