Александр Хаминский рассказал, какие операции банк считает рискованными
Александр Хаминский из Центра правопорядка рассказал, какие операции по картам банки могут считать подозрительными. В их числе частые переводы разным людям и крупные суммы без объяснения. В таких случаях запрашиваются разъяснения и документы.
Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, в разговоре с агентством "Прайм", рассказал о тех транзакциях по картам, которые банки могут расценить как подозрительные, а также о том, как следует действовать при получении запроса на разъяснение операций.
Среди операций, вызывающих сомнения, выделяются:
- частые переводы различным получателям,
- ситуации, когда средства быстро отправляются дальше после их поступления на счёт.
Подозрения могут вызвать и значительные суммы без ясного обоснования их происхождения, наряду с транзакциями, проведёнными в нетипичных местах. В подобных случаях банкам разрешено приостановить перевод или потребовать пояснения с подтверждающими документами от клиента, следуя закону о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путём, отметил Хаминский.